制度与政策检索
按税种、期间、主体与事项检索内部制度与公开政策，输出附来源链接、发布机关与生效日期
INDUSTRIES · OnvergeAi
财务税务大模型落地
面向财务税务的可控辅助：政策与制度检索、合同财税条款审阅、资料辅助核对、政策摘要与历史底稿问答；结果附数据版本、规则版本、来源链接与复核状态，涉税判断由专业人员负责。
财务税务：我们能做什么
把制度与政策文件、合同与业务资料、发票与财务资料、历史底稿变成可检索、可核对、可留痕的工作底座，而涉税判断与申报口径始终由财税专业人员负责。落地顺序是先解决数据质量（资料是否齐全、口径是否统一、历史版本是否可追溯），再解决规则时效（政策版本、生效日期与适用范围），最后才讨论专业判断。最常见的两个坑：一是资料没整理就上系统，模型只能在残缺文本上生成看似合理的表述；二是把政策检索结果直接当成适用结论，忽略了税种、期间与会计主体的匹配。因此试点应先从制度与政策检索、政策摘要这类低风险、可核对的任务开始，并把模型输出与人工判断在结果中分开标注。
试点包
财税试点包（6—10 周）：第 1—2 周资料盘点与口径确认（税种、期间、会计主体、数据范围）；第 3—4 周政策与制度入库，建立版本与生效期台账；第 5—7 周接入一个核算或税务岗位组，跑通检索、条款审阅与资料核对三类任务；第 8 周起按复核结果与使用反馈扩围。试点交付资料清单与权限矩阵、版本台账、评测记录、操作规范与复核规则。
推荐部署
纯私有化；知识库本地化 + 外部模型
内容复核
每 90 天复核 · 证据等级 A
责任人
财税行业顾问
这个行业最难的地方
行业痛点不是形容词，而是可以对应到具体动作与责任人的问题项。
- 财税资料分散在制度文件、邮件、共享盘与个人手中
- 同一口径多人维护，检索靠人问人，新人上手周期长
- 政策与内部制度更新频繁，版本与生效期难对齐
- 沿用已废止或尚未生效的口径，可能造成优惠错享、扣除不合规
- 发票与财务资料需要大量人工核对
- 工时集中在重复比对，遗漏后在对账或申报阶段返工
- 历史底稿与申报资料缺少结构化索引
- 同一问题重复翻查，经验无法沉淀为组织资产
- 对外提供的结果需要可解释、可回溯
- 缺少数据版本、规则版本与复核痕迹，难以向内部与外部交代
典型任务
这些任务是可以被系统辅助的范围；每项都对应人工复核点，不替代专业判断。
合同财税条款审阅
抽取结算方式、开票要求、税率与含税口径、付款节点等条款，形成待确认清单与差异标注
发票与财务资料辅助核对
按字段比对发票要素、凭证与台账数据，输出不一致项与缺失项清单
政策摘要整理
对指定来源的政策更新生成要点摘要，标注发布机关、生效日期与影响范围提示
申报资料检查清单
按税种与期间生成资料齐备性检查清单，标注缺失项与待补充材料
底稿与历史资料问答
面向历史底稿、核算口径与历史政策问答，答案附出处、期间与版本，无法定位的按规则降级
能力边界：我们不做什么
不提供税务意见与筹划方案；不判定纳税义务、不确认应纳税额、不判断优惠是否适用；不自动填写或提交任何申报表；不代替会计师、税务师与主管税务机关的沟通；不对涉税风险作结论性评价。不提供发票真伪的最终认定，异常项一律列为待确认清单。不把模型输出直接作为对外报送材料。所有涉税判断、申报数据与对外说明必须经财税专业人员确认，模型输出仅作为工作底稿。
为什么使用本地大模型
财税岗最常问的五件事：检索要不要翻半天、核对要来回几轮、政策会不会用错版本、汇算期能不能扛住、外部工时能不能省。逐条对照如下。
| 你最关心的 | 采用之后的变化 | 可参照的量级（口径） |
|---|---|---|
| 省人工：制度与政策检索、历史底稿翻找 | 现在靠人问人、靠个人留存的文件翻找；改为一次检索得到政策原文、出处与生效状态，人只判断是否适用于本主体。 | 口径：选 10—20 个高频问题的「查找 + 核对」工时对比；经验量级：查找环节工时降到 30%—50%（以试点实测为准）。 |
| 省时间：合同财税条款与发票、台账核对 | 现在逐份比对结算方式、开票要求、税率与含税口径、付款节点；改为批量抽取条款要点并与发票要素、台账数据比对，输出待确认清单。 | 口径：单批合同与发票的核对周期；经验量级：核对轮次由 3 轮降到 1—2 轮（以试点实测为准）。 |
| 提准确：政策时效与版本 | 现在容易引用已失效或尚未生效的口径；改为检索按查询日期过滤，版本与生效状态强制标注，过期版本不进答案。 | 口径：抽查引用的版本正确率、因版本错误导致的返工条数；经验量级：版本类返工下降 50% 以上（以试点实测为准）。 |
| 提效率：申报与汇算期的底稿准备 | 现在历史底稿只能一份份翻；改为按事项检索、复用历史口径并附出处，底稿准备在申报期集中释放人力。 | 口径：同期可完成的底稿件数；经验量级：件数提升约 30%—60%（以试点实测为准）。 |
| 省成本：外部检索与整理工时 | 现在法规检索与资料整理要占内部工时或外部服务；改为内部检索底座承担查找与整理，外部投入集中在需要判断的部分。 | 口径：外部检索 / 整理类工时与费用前后对比。 |
| 风险可交代：政策依据与留痕 | 现在难说明「依据哪一版、谁核对过」；改为依据台账、复核记录、权限矩阵与日志策略四类材料齐备，检查时逐项出示。 | 口径：四类材料完成度与留痕完整性检查项通过率。 |
※ 表中「经验量级」为同类项目的区间值，用于说明改善方向，不是效果承诺；实际幅度取决于资料完整度、流程配合与试点范围，以试点评测结论与书面合同为准。
行业内容体系
财税场景的内容体系由六层构成：资料层定边界，知识层定口径，检索层定出处，生成层定底稿，复核层定责任，运行层定可审计。
资料层：四类资料分治
制度与政策（公开，可入库）、合同与业务资料（内部，按岗位限权）、发票与财务资料（高敏感，按会计主体与岗位隔离）、历史底稿（只读归档，标注期间与版本）。四类的处理方式、可见范围与保留期分别定义。
知识层：口径与版本
内部核算与税务处理口径逐条登记责任部门；政策来源标注版本、生效日期与替代关系，形成可对照的口径台账。
检索层：出处可回溯
检索结果附原文定位（文件、章节、条款）与官方来源链接；政策文号、税率、条款号一类精确查询加强关键词通道。
生成层：底稿而非结论
只生成可修改的摘要、待确认清单与复核底稿，保留引用片段；系统不输出适用性判断、应纳税额与筹划建议。
复核层：人工节点固定
政策适用性、政策摘要、合同财税条款、资料核对结果、申报清单五类节点必须人工确认，复核痕迹与版本留存。
运行层：留痕与可审计
每次结果附数据版本、规则版本、政策来源链接、模型版本与人工复核状态；检索、导出与权限变更行为留痕。
场景矩阵
四个典型场景的数据敏感度与自动化程度不同，落地顺序建议按此表自上而下推进。
| 场景 | 业务任务与自动化边界 | 人工复核角色 |
|---|---|---|
| 制度与政策检索辅助 | 按税种、期间、主体与事项检索内部制度与公开政策；自动化到“列出政策原文与出处”为止，不判断是否适用。 | 税务岗（发布机关、生效日期、适用范围） |
| 合同财税条款审阅与资料核对 | 抽取结算方式、开票要求、税率与含税口径、付款节点等条款，并比对发票要素与台账数据；输出待确认清单。 | 财税负责人（金额口径、开票与结算条款） |
| 底稿与历史资料问答 | 面向历史底稿、核算口径与历史政策问答，答案附出处、期间与版本；无法定位的按规则降级为未找到依据。 | 复核人（口径一致性与跨期可比性） |
| 政策时效监控与摘要整理 | 跟踪指定官方来源的政策更新，生成摘要、生效日期与影响范围提示；只提示变化，不判断对本主体的影响结论。 | 税务岗（摘要与生效期核对） |
能力底座
财税场景对“可核对、可追溯”的要求高于对“聪明”的要求，能力底座围绕这一点构建。
结构化解析与出处定位
PDF、扫描件、表格与多附件的解析策略，保留页码、条款号与表格结构，为引用定位提供锚点。
文号与术语精确检索
对政策文号、税率、科目代码、合同条款号等精确匹配需求加强关键词通道，避免纯语义检索漏掉精确项。
版本与生效期台账
政策与内部制度标注版本、生效日期、替代关系与责任部门，检索时按查询日期过滤并标注状态。
权限与主体隔离
按会计主体、税种与岗位隔离索引，检索前执行权限过滤；导出与分享行为留痕。
脱敏与最小片段
需要外部模型参与时，仅发送脱敏后的最小片段，并保留审批与外发记录。
结果标识与可审计字段
输出统一附带数据版本、规则版本、政策来源链接、模型版本与人工复核状态，便于事后追溯。
工程实现
财税试点按 6—10 周推进，先数据质量与规则时效，后扩围与制度化。
- 1
第 1—2 周：资料盘点与口径确认
盘点资料类型与责任人，确定税种、期间、会计主体与数据范围；区分可入库、限权与禁止范围。
- 2
第 3—4 周：政策与制度入库
建立政策来源清单与版本、生效期台账；完成解析、切片与索引，设计权限过滤规则。
- 3
第 5—6 周：检索与核对评测
用脱敏样本验证检索质量与条款抽取效果，建立测试集与评测口径（命中、出处正确、降级处理）。
- 4
第 7—9 周：单岗位接入
选定一个核算或税务岗位组接入，按五类复核节点跑通检索、条款审阅与资料核对流程。
- 5
第 10 周起：复盘与扩围
按评测口径复盘未达项归因（解析、切片、检索、资料质量或使用方式），修正配置后按权限扩围。
※ 周期受资料结构、扫描件比例与审批节奏影响；发票与合同扫描件为主、口径未统一的团队会延长。
治理保障
财税项目的治理核心是把法规要求翻译成可以执行、可以留痕的系统规则。
- 申报责任不转移
- 系统不提供自动填报与提交功能；申报数据与申报表由纳税主体的人工流程完成，输出标注辅助生成与人工确认状态。
- 会计资料可追溯
- 原始资料只读归档，凭证与底稿版本管理，提取结果附出处，异常项列为待确认清单而非直接修改。
- 版本与时效管理
- 政策与内部制度更新产生新版本并标注生效期，旧版本转历史档并提示，引用时默认只看现行版本。
- 委托处理条款对齐
- 涉及员工、客户与供应商信息的委托处理，书面约定目的、期限、方式、种类、保护措施与责任划分，终止后返还或删除。
- 权限与主体隔离
- 按会计主体、税种与岗位隔离索引，避免越权检索；导出与分享行为留痕。
- 内容复核周期
- 本页所述方法、边界与法规对应动作每 90 天复核一次，政策更新时同步修订。
- 退出与处置
- 项目终止时按约定返还或删除资料、索引与衍生文件，出具处置记录。
解决什么问题与价值
财税落地的价值不在替代专业人员，而在把检索、整理与核对的时间释放出来，并把可追溯性提高。
- 政策与制度检索耗时下降
- 现状：口径靠人问人、靠个人翻找。动作：结构化检索与出处定位，人工核对时间短于从零检索。衡量方式：选取 10—20 个典型问题，对比人工检索与系统辅助检索后的人工确认耗时。
- 引用可核验
- 现状：检索结果无出处，不敢用于说明。动作：每条输出附原文定位与官方来源链接，无法定位的按规则降级为未找到依据。衡量方式：在约定测试集上统计出处定位正确的比例。
- 口径过期风险下降
- 现状：沿用过期刊物或旧口径。动作：版本与生效期台账强制标注，检索按查询日期过滤。衡量方式：统计因引用过期版本导致的返工事件数变化。
- 资料核对返工减少
- 现状：发票与台账差异在申报阶段才暴露。动作：字段级比对输出不一致项与缺失项清单。衡量方式：统计复核阶段被退回修改的条目数与原因分布。
- 历史经验可沉淀
- 现状：人员变动导致口径与依据失传。动作：底稿与历史资料结构化归档，问答附出处与期间。衡量方式：统计同一问题重复检索与重复讨论次数变化。
- 合规动作可交代
- 现状：无法回答资料放在哪里、谁看过、依据哪一版。动作：边界清单、权限矩阵、版本台账、复核记录四类材料齐备。衡量方式：检查项清单的完成度与留痕完整性。
※ 以上为行业落地方法与衡量口径说明，不构成对具体项目效果的承诺；实际范围以书面方案与合同为准。
SCENARIOS
典型应用场景（4）
每个场景给出典型任务、客户痛点、适用前提、人工复核点与能力边界；点击进入完整场景分析（含输入输出、架构与工程实现、治理保障与投入节奏）。
01
制度与政策检索辅助
首期主场景把内部财税制度与公开政策变成可检索、可核对的检索入口：按税种、期间、主体与事项召回政策原文，并附发布机关、文号层级、生效日期与官方来源链接。系统做的是找到并定位，不做的是判断是否适用、应纳多少。每条结果都必须能点回到官方来源，无法定位的内容按规则降级为未找到依据。内部制度类查询按岗位限制可见范围，公开政策类查询可扩大范围，但同样保留来源与版本记录。
典型任务
- · 支持政策名称、关键词、文号片段的精确与语义混合检索，返回原文位置与来源链接：政策关键词与文号检索
- · 按查询日期过滤政策版本，标注现行、已废止与尚未生效三种状态：生效期与版本过滤
- · 面向内部核算与税务处理制度的检索，返回制度条款与责任部门：内部制度口径检索
- · 对同一业务事项召回涉及的各税种政策，便于合并核对，不合并结论：跨税种事项检索
- · 生成要点摘要，逐条附来源链接、发布机关、生效日期与原文位置：检索摘要与出处整理
- · 保存检索条件、结果版本与使用人，便于复核与事后追溯：检索记录留痕与复用
客户痛点
- · 政策分散在多个官方渠道与内部制度文件中（检索靠人问人与手工翻找，同一问题重复消耗工时）
- · 版本与生效期容易混淆（引用已废止或尚未生效的口径，后续判断建立在错误前提上）
- · 检索结果缺少出处（无法回溯到官方原文，结果不能作为复核与说明的依据）
- · 内部制度涉及内部口径，不宜全员可见（需要按岗位与税种控制可见范围，否则存在信息外溢风险）
适用前提
- · 确定会计主体、税种、期间与业务事项，避免无边界检索（明确查询主体与范围）
- · 确定以哪些官方发布渠道与内部制度作为可检索来源，不含非官方转载（政策来源清单已确认）
- · 为每个来源登记版本、生效日期与替代关系（建立版本与生效期台账）
- · 明确谁对检索结果的适用范围与引用负责（指定复核岗位）
人工复核点（不可省略）
- · 政策出处与发布机关 / 税务岗 / 核对来源链接与发布机关，非官方来源不得作为依据
- · 生效日期与版本状态 / 税务岗 / 确认现行、已废止或尚未生效状态后再使用
- · 适用范围与适用条件 / 税务岗 / 按税种、期间与会计主体逐条判断，不得直接套用
- · 检索摘要 / 税务岗 / 摘要须对照原文逐条核对后方可引用
- · 来源与权限变更 / 数据负责人 / 新增来源或调整可见范围须书面确认
能力边界：不判断政策是否适用于具体主体与业务；不给出应纳税额、税负测算或筹划方案；不代替向主管税务机关的咨询与沟通；不把检索结果直接作为对外报送依据。检索结果仅为政策原文与出处的召回，适用范围、适用条件与优惠资格由税务岗判断。
02
合同财税条款审阅与资料核对
首期主场景对合同、订单与结算资料做条款抽取与一致性核对：结算方式、开票要求、税率与含税口径、付款节点、违约金与代扣代缴安排等条款逐条列出，并与发票要素、应收应付台账和付款记录做字段级比对，输出不一致项与缺失项清单。系统做的是抽取、比对、列出待确认项，不做的是认定税务处理是否正确、判定合同是否合规。所有金额、税率与开票口径必须由财税负责人逐项确认后使用。
典型任务
- · 抽取结算方式、金额、税率与含税口径、开票要求、付款节点等条款并标注出处：合同财税条款抽取
- · 比对正文与补充协议的条款差异，形成差异清单与待确认项：多版本合同差异比对
- · 核对开票主体、品名、金额与税率是否与合同约定一致，输出不一致项：发票要素与合同比对
- · 将合同条款与应收应付台账、记账凭证做字段级比对，列出差异：台账与凭证一致性核对
- · 按检查表核对附件、验收单与结算单是否齐备，输出缺失项与待补充清单：缺失资料清单
- · 把抽取与核对结果整理成可勾选的复核底稿，保留出处与版本：复核底稿生成
客户痛点
- · 合同条款分散在正文与多份补充协议中（金额、税率与开票要求需逐份核对，重复劳动多且易遗漏）
- · 发票、合同与台账三方口径容易不一致（差异在对账或申报阶段才暴露，返工与沟通成本高）
- · 含税与不含税口径混用（口径不一致会连带影响结算金额与账务处理）
- · 资料敏感，涉及客户与员工信息（需要按会计主体与岗位隔离，外发与导出必须受控留痕）
适用前提
- · 客户确认资料权利归属与可用范围，明确使用目的（合同与结算资料取得授权）
- · 确定核对覆盖的主体、税种与会计期间（明确会计主体与期间）
- · 明确谁对金额、税率与开票口径负责（指定复核人）
- · 准备抽取字段清单与资料齐备性检查表，口径定义写清（建立条款字段与检查表）
人工复核点（不可省略）
- · 金额与税率条款 / 财税负责人 / 金额、税率、含税口径逐项确认
- · 开票与结算条款 / 财税负责人 / 开票时点、票种与付款节点对照合同确认
- · 差异清单 / 会计岗 / 不一致项回溯原始凭证与合同后确认
- · 缺失资料清单 / 经办人 / 缺失项补齐后方可进入下一环节
- · 复核底稿定稿 / 复核人 / 定稿保留确认人与版本记录
能力边界：不判断合同条款的税务处理是否正确；不认定发票真伪与票据效力；不给出发票、账面调整或补充协议的建议方案；不代替与对方或主管税务机关的沟通；不自动修改合同文本。所有金额、税率与开票口径以人工确认结果为准。
03
底稿与历史资料问答
面向历史底稿、核算口径、历年政策与往年申报资料的问答：回答附出处、期间与版本，跨期口径不一致时以对照形式显式标注，无法定位的内容按规则降级为未找到依据。系统做的是找到当年是怎么做的、依据是什么，不做的是判断当年做法是否正确、现在应当怎么做。价值在于把散落在个人与文件夹里的历史经验变成可检索、可引用的组织资料，同时为复核与审计保留追溯链路。
典型任务
- · 按会计主体、期间与事项定位历史底稿并返回出处与版本：历史底稿检索问答
- · 查询某项费用的归集口径与原始依据，附出处与责任部门：核算口径查询
- · 查询某一期间适用的政策版本与当时口径，标注自何时起变更：历史政策版本查询
- · 定位历史申报表及附表、附送资料的存放位置与版本：往年申报资料定位
- · 对同一事项在不同期间的口径差异列出对照，提示人工判断：跨期口径差异提示
- · 把重复出现的问题与当时的处理方式整理成可检索的问答条目：历史问题清单沉淀
客户痛点
- · 底稿与历史资料按年份与人员分散存放（查询需逐个文件夹翻找，年际口径差异难以发现）
- · 人员变动导致历史处理依据失传（同一问题重复讨论，处理口径在同一组织内不一致）
- · 历史政策版本难以还原（无法说明当年口径的依据，复核与审计解释成本高）
- · 历史资料含主体信息与个人信息（需要按主体与岗位隔离，检索范围必须受控）
适用前提
- · 明确可纳入问答的资料范围与使用目的（历史资料已归档且授权使用）
- · 资料按会计期间与主体归类，便于按条件过滤（期间与主体标注完整）
- · 能够提供对应的政策版本与生效期信息（历史政策版本可获取）
- · 明确谁对口径解释与跨期差异判断负责（指定口径责任部门）
人工复核点（不可省略）
- · 历史口径确认 / 责任部门 / 确认该期间口径与其依据，判断是否仍适用
- · 跨期差异 / 复核人 / 差异逐项对照后判断，不作为结论直接使用
- · 出处与期间标注 / 复核人 / 无出处或无期间标注的内容不得引用
- · 问答条目新增 / 责任部门 / 新增条目须注明来源与适用期间
- · 资料范围变更 / 数据负责人 / 新增资料类型或开权限须书面确认
能力边界：不判断历史处理是否正确；不对现行应当如何处理给出结论；不还原缺失的原始资料；不代替审计与税务检查中的说明；不把问答结果直接作为对外解释材料。问答结果仅提供出处与历史记录，口径正确性由责任部门确认。
04
政策时效监控与摘要整理
跟踪指定官方来源的政策更新，按税种与事项生成摘要、生效日期与影响范围提示，并把更新推送到责任岗位形成复审任务。系统做的是发现变化、整理摘要、提示影响面，不做的是判断对本主体是否适用、应当如何调整。每条摘要附来源链接、发布机关与生效日期，摘要必须对照原文核对后才能采用。价值在于把政策时效从依赖个人关注，转为有责任岗位和留痕的例行任务。
典型任务
- · 按预设来源清单监控政策发布，记录发布时间、发布机关与链接：指定来源更新跟踪
- · 生成要点摘要并标注发布机关、文号层级与生效日期：政策摘要整理
- · 标注生效日期与过渡安排，提示临近生效的条目：生效期与过渡期提示
- · 按税种与业务事项列出可能涉及的内部制度与流程，供人工判断：影响范围提示
- · 比对现行内部制度与政策表述的差异，生成待确认清单：内部制度比对
- · 把更新转为责任岗位的复审任务并记录处理状态：复审任务分派
客户痛点
- · 政策更新频繁且分散在多个渠道（依赖个人关注，遗漏后可能继续沿用旧口径）
- · 摘要与原文脱节（摘要被当作原文使用，忽略适用条件与过渡安排）
- · 内部制度更新滞后（外部政策已变更而内部流程未调整，形成执行与口径不一致）
- · 缺少责任人与留痕（无法说明更新是否已被处理，复核与审计时难以解释）
适用前提
- · 明确以哪些官方发布渠道为监控来源，不含非官方转载（确定监控来源清单）
- · 明确税种、业务事项与会计主体范围，避免无效推送（确定关注范围）
- · 每个来源与税种对应到具体责任岗位与处理时限（指定复审责任岗位）
- · 登记现行制度的版本、生效期与责任部门，便于比对（建立内部制度台账）
人工复核点（不可省略）
- · 政策摘要 / 税务岗 / 对照原文与生效日期逐条核对
- · 影响范围提示 / 税务岗 / 按税种与业务事项判断是否涉及本主体
- · 内部制度比对结论 / 财税负责人 / 差异项确认后方可修订制度
- · 复审任务关闭 / 责任岗位 / 关闭任务须记录处理结论与依据
- · 来源清单变更 / 数据负责人 / 新增或删除来源须书面确认
能力边界：不判断政策对本主体是否适用；不给出调整方案与申报变更建议；不代表向主管税务机关的咨询与沟通；不自动修改内部制度文本；不把摘要作为政策原文引用。摘要与影响提示仅供责任岗位复审使用。
合规与监管要求 → 项目动作
法规要求不直接变成合规结论，而是转成可以勾选、可以取证的工程动作与责任人。
| 法规与监管要求 | 条款要点 | 对应项目动作 |
|---|---|---|
| 中华人民共和国税收征收管理法 | 纳税人、扣缴义务人必须依照法律、行政法规规定或者税务机关依照法律、行政法规的规定确定的申报期限、申报内容如实办理纳税申报，报送纳税申报表、财务会计报表以及税务机关根据实际需要要求纳税人报送的其他纳税资料。 官方来源 |
纳税人、扣缴义务人应当如实办理纳税申报并报送资料，申报数据的真实性由纳税主体负责；对应动作：资料范围与口径确认、数据版本留痕、申报前人工复核、系统不提供自动填报与提交 |
| 中华人民共和国会计法 | 各单位必须依法设置会计账簿…… 官方来源 |
会计资料应当真实、完整，记账凭证与账簿的编制口径与依据可追溯；对应动作：原始资料只读归档、凭证与底稿版本管理、提取结果附出处、异常项列为待确认清单 |
| 中华人民共和国个人信息保护法（委托处理） | 受托人应当按照约定处理个人信息，不得超出约定的处理目的、处理方式等处理个人信息。 官方来源 |
涉及员工薪酬、客户与供应商信息的委托处理，须约定处理目的、期限、方式、数据种类、保护措施与双方责任，终止后返还或删除；对应动作：处理清单、合同条款、最小必要字段、终止处置流程 |
三种起点
无论现在处于哪个阶段，第一步都不是买硬件，而是把边界与指标说清楚。
无 AI 基础
先做数据质量与目录盘点
已有本地模型
补充规则版本与政策时效管理
已有云模型
核对脱敏与留痕是否满足内部审计
推荐部署方案
- · 纯私有化：合同、发票、员工薪酬与历史底稿属于高敏感资料，模型、知识库、网关与日志默认全部在客户指定环境内
- · 知识库本地化 + 外部模型：本地算力不足时的过渡方案：向量库与权限在本地，仅公开政策类检索可按审批外发脱敏片段
人工复核点（不可省略）
- · 政策检索结果与适用性 · 税务岗：核对发布机关、生效日期与适用范围，确认与税种、期间、主体匹配后方可使用
- · 政策摘要与时效 · 税务岗：摘要须对照原文逐条核对，标注来源链接与生效期
- · 合同财税条款 · 财税负责人：结算、开票、税率与含税口径等条款逐项确认
- · 发票与财务资料核对结果 · 会计岗：不一致项逐条回溯原始凭证，异常不得自动合并或忽略
- · 申报资料检查清单 · 税务岗：清单确认后由人工完成申报，系统不提交、不确认税款
- · 底稿与历史口径引用 · 复核人：引用须标注版本与期间，跨期口径不得直接套用