环节一：口径确认
由内审或合规部门确认检查主题、期间与资料口径，形成清单模板，避免清单自拟失焦。
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迎检内审资料准备
面向内审与迎检责任部门：按检查口径生成资料清单、做齐备性核对、为证据材料建立索引与页码定位，把缺项在现场之前暴露出来；检查结论、问题定性与整改判定仍由内审与业务责任部门作出，系统只准备材料与清单。
这个场景做什么
面向迎接外部检查、监管走访与内部审计前的资料准备工作：按检查口径生成资料清单、做齐备性核对、为证据材料建立索引与页码定位、整理取数与问询准备清单。系统把「清单靠经验、翻找靠人、缺项现场才发现」变成「清单可复核、材料可定位、缺项提前暴露」，但检查结论、问题定性与整改判定仍由内审与业务责任部门作出，系统只准备材料与清单。
资料清单依赖个人经验，口径不统一（同一主题两次检查的清单差异大，遗漏项在检查现场才暴露）
材料分散在多个系统与共享目录（翻找与收集耗时集中，检查期内人力被大量占用）
材料版本与检查期间易错配（提交了非当时生效版本的制度或表格，导致解释成本上升）
取数请求多轮往返（数据口径反复确认，准备周期被拉长，与业务部门沟通成本高）
能力边界
不出具检查结论、不作问题定性与责任认定；不承担内审与业务部门对材料是否充分的判定职责；不向监管部门或检查方提交材料；不覆盖未授权的材料范围；不修改制度与台账原文；不导入未经授权的客户信息全文。
场景分析
资料准备是一条可拆解的链路：口径 → 清单 → 收集与核对 → 索引 → 应答准备。缺项与版本错配越早暴露，检查期的解释成本越低。
环节二：清单生成与分解
按模板生成资料清单与取数请求清单，逐项标注责任部门、出处与提交期限。
环节三：齐备性与版本核对
逐项核对材料是否齐备、是否为被检查期间生效版本，输出缺失项与版本异常清单。
环节四：证据索引与定位
按问题点为材料建立索引并保留页码锚点，支持按问询点快速定位证据。
环节五：应答准备与归档
整理常见问询点与对应材料位置，检查结束后按归档规则留存清单、索引与导出记录。
输入输出与复核
每一步的输入来源、处理方式、输出形态与确认岗位一一对应，使资料准备过程本身可复核、可交接。
| 环节 | 输入与处理方式 | 输出与把关角色 |
|---|---|---|
| 清单生成 | 输入：检查口径 + 清单模板 + 制度目录。处理：按主题与期间生成清单草稿。 | 输出：资料清单草稿 · 内审对接人 |
| 齐备性核对 | 输入：清单 + 已收集材料。处理：逐项比对并标注缺失项。 | 输出：齐备性记录 · 资料责任部门 |
| 版本核对 | 输入：材料版本信息 + 被检查期间。处理：生效期比对与错配标注。 | 输出：版本异常清单 · 制度归口岗位 |
| 证据索引 | 输入：材料文本（只读）。处理：按问题点建索引并保留页码锚点。 | 输出：证据索引表 · 内审对接人 |
| 取数请求 | 输入：检查所需数据项。处理：口径说明与责任部门匹配。 | 输出：取数清单 · 数据提供部门 |
| 问询准备 | 输入：常见问询点 + 制度全文。处理：材料位置与条款出处定位。 | 输出：应答准备清单 · 合规岗 |
治理保障
本场景的治理重点是材料范围可控、版本可核、过程留痕，避免资料准备过程本身产生新的合规问题。
- 材料范围与授权
- 入库材料范围经授权确认，未授权材料不入索引，仅按需现场查阅。
- 客户信息最小必要
- 涉及客户信息的材料在隔离空间内使用，字段裁剪与脱敏后处理，导出登记用途。
- 版本与生效期核对
- 每项材料标注版本与生效期，与被检查期间比对，错配项单独列出并核实。
- 关键节点人工确认
- 清单范围、齐备性结论、版本核对结果、对外提交范围四类事项由指定岗位确认。
- 导出与留痕
- 材料导出登记用途、对象与操作人；检查结束后按归档规则留存清单与索引。
- 模型与规则变更管理
- 清单生成与核对规则变更前用固定测试集评测与回放，差异项书面评估后上线。
价值与衡量方式
价值体现在缺项提前发现、翻找时间缩短、口径往返减少三件事，均用可复核口径衡量。
- 缺项提前暴露
- 衡量方式：统计资料准备阶段发现的缺失项数量与在检查现场新增的缺失项数量之比。
- 材料翻找耗时下降
- 衡量方式：选取同一批问询点，对比人工翻找与按索引定位的定位耗时。
- 版本错配减少
- 衡量方式：统计版本异常项数量及经核实确为错配的比例。
- 取数往返轮次减少
- 衡量方式：统计同一检查主题的取数请求轮次与口径澄清次数。
- 过程可交代
- 衡量方式：检查清单、核对记录、导出登记、确认记录四类材料的完成度与留痕完整性。
※ 以上为方法说明与衡量口径，不构成对具体项目效果的承诺；结果受材料归集程度、责任部门配合与口径清晰度影响。
场景的结构化说明
- 典型任务
- 按检查主题与期间生成资料清单草稿，标注每项材料的责任部门与出处：检查口径资料清单生成；对照清单逐项核对材料是否齐备、版本是否为现行版，输出缺失项与版本异常清单：资料齐备性核对；按主题为材料建立索引并保留页码锚点，支持按问题快速定位证据：证据材料索引与定位；汇总检查所需数据项，形成取数请求清单与口径说明，一次性提出减少往返：跨部门取数请求清单；核对被检查期间的制度是否为当时生效版本，标注版本错配项：制度与操作规程版本核对；按常见问询点整理对应材料位置与制度出处，形成应答准备清单：问询准备清单整理
- 适用前提
- 明确哪些材料可进入索引、哪些仅现场查阅；涉及客户信息的字段按分级结论裁剪与脱敏（具备数据分类分级与材料使用授权）；由内审或合规部门确认检查主题、期间与资料口径，避免清单自拟失焦（明确检查口径与检查期间）；每类材料有责任部门与对接人，负责齐备性确认与版本核实（指定资料责任部门与对接人）；清单生成与核对规则的变更须留存版本号并可用固定测试集回放比对（建立模型版本管理与评测回放机制）
- 推荐部署
- 纯私有化；知识库本地化 + 外部模型
- 推荐架构
- 默认纯私有化：制度、台账、流程文档与既有检查资料在授权网络内解析、切片与索引，按部门与检查项目隔离空间，账号一人一号；材料以只读方式使用，索引与原文分离，检索前执行权限过滤。清单生成与齐备性核对以结构化清单模板为基准，配合规则比对与人工确认，输出缺失项与版本异常项。涉及客户信息的材料在隔离空间内处理，导出行为留痕并登记用途。
- 数据流与边界
- ① 口径确认：内审或合规部门确认检查主题、期间与资料口径，形成清单模板；② 材料入库：制度、台账与既有材料只读入库，登记责任部门与版本；③ 分级与脱敏：按分级结论裁剪字段，客户信息材料在隔离空间内使用；④ 清单生成：按模板生成资料清单草稿与取数请求清单；⑤ 齐备性核对：逐项比对材料齐备性与版本，输出缺失项与版本异常清单；⑥ 人工确认：责任部门与内审对接人确认清单与缺项，补充材料后重新核对；⑦ 定稿与留痕：清单定稿、材料索引与导出记录留存，检查后归档复盘
- 交付物
- 检查资料清单模板（模板）：检查主题、期间、材料名称、责任部门与出处字段；齐备性与版本核对记录（表格）：逐项核对结果、缺失项、版本异常项与补充情况；证据材料索引表（表格）：问题点、对应材料、页码锚点与责任人；取数请求与口径说明（表格）：数据项、口径来源、责任部门与提交期限；问询准备清单（文档）：常见问询点、对应材料位置与制度出处；检索与核对评测记录（报告）：测试集构成、定位与核对命中情况、未达项归因
- 上线节奏
- 第 1—2 周：口径确认与前置条件核查：分级结论、材料授权与责任对接人是否具备；第 3—4 周：材料入库、索引建立与清单模板落地；第 5—6 周：单主题试点：清单生成、齐备性核对与缺项复盘；第 7—8 周：扩到多主题或跨部门，跑通取数请求与问询准备流程；第 9—10 周：复盘与固化：清单模板、核对规则与归档方式交由内审对接人维护
- 人工复核点
- 检查口径与清单范围 / 内审对接人 + 合规岗 / 清单范围与期间经确认后方可执行，口径变更须重新确认；材料齐备性结论 / 资料责任部门 / 缺失项由责任部门确认并补充，补充后重新核对；材料版本核对结果 / 制度归口岗位 / 版本错配项逐条核实，确认是否为被检查期间生效版本；取数口径说明 / 数据提供部门 / 数据项口径与来源逐条确认后提交；对外提交前确认 / 内审对接人 + 合规岗 / 提交清单与材料范围须经人工确认，系统不对外提交
- 风险控制
- 清单遗漏关键材料：以模板与检查口径为基准生成清单，缺项标注为待确认并由责任部门补充后复核，不用相似度推断齐备；提交非当时生效版本材料：每项材料标注版本与生效期，与被检查期间比对，版本异常项单独列出；材料越权查看或不当导出：按部门与检查项目隔离空间，导出登记用途与操作人，客户信息材料脱敏处理；系统输出被当作检查结论：输出限定为清单与核对记录，不含结论与定性字段，使用边界写入操作规范
- 合规依据
- 中华人民共和国数据安全法：建立数据分类分级保护制度，按重要程度与危害程度分级管理并采取对应保护措施；中华人民共和国个人信息保护法：处理个人信息遵循目的限定与最小必要，需明确处理目的、范围与留存期限