链路环节一：内容归集与版本
投顾文案、营销物料与自媒体内容按渠道归集，登记版本、发布日期与责任人，需要撤回时可界定范围。
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投顾内容预筛查
面向证券合规岗与投顾业务：把投顾文案、营销物料与自媒体内容按红线词、承诺收益、适当性表述三类规则做机器预筛查，输出带位置提示的待复核清单；不作红线判定、不出合规结论，每条由合规岗对照原文复核后决定是否放行。
这个场景做什么
面向合规岗与投顾业务的内容预筛查：把投顾文案、营销物料与自媒体内容按红线词、承诺收益、适当性表述三类规则做机器预筛查，输出带位置提示的待复核清单。系统只做命中与定位，不作红线判定，不认定适当性匹配结果，不出具合规结论。清单中每一条都要由合规岗对照原文与内部规范复核后决定是否放行；发布版本、适用范围与留痕记录由业务负责人与合规岗共同确认，未确认内容不进入发布流程。
内容渠道多、版本多（同一文案在不同渠道改动后难以逐条回溯到发布记录，需要撤回时范围不易界定）
红线词与承诺收益表述靠人工通读（遗漏一处即需撤回与整改，复核口径在不同复核人之间不一致）
适当性表述分散在产品与内容材料中（风险等级与目标投资者表述容易漏项，补正往返占用发布时间）
预筛查结果没有统一落点（命中项以个人表格流转，无法统计高频问题与复核完成情况）
能力边界
不作红线判定与合规结论；不认定适当性匹配结果；不评估产品收益与风险等级；不代替合规岗与投顾人员出具意见；不自动对外发布、撤回或修改渠道内容；不接入交易、下单与客户适当性系统。输出仅为带位置提示的待复核清单，是否放行由合规岗按内部规范确认。
场景分析
链路是：内容归集 → 规则预筛查 → 待复核清单 → 合规岗复核 → 放行归档。系统只做前两步的命中与定位，判定与放行始终在持牌岗位这一侧。
链路环节二：规则预筛查
红线词表与句式规则负责可枚举表述，结构化字段校验负责风险等级、目标投资者等必填项。
链路环节三：待复核清单
命中项与缺失项合并为记录，附位置、上下文与规则编号，不给出是否违规的判断。
链路环节四：复核与结论
合规岗对照原文与内部规范逐条确认，结论与理由写入记录，异议按升级路径处理。
链路环节五：放行与台账
放行版本归档，清单与结论汇总为台账，支持按渠道、条目与时间抽查。
输入输出与复核
预筛查的价值在于把复核范围收窄到命中项，因此每个环节都要写清输入来源、处理方式与谁签字负责。
| 环节 | 输入与处理方式 | 输出与把关角色 |
|---|---|---|
| 内容归集 | 输入：各渠道投顾与营销内容。处理：按渠道与版本归集，登记发布日期与责任人。 | 输出：内容台账 · 内容运营 |
| 规则加载 | 输入：红线词库与适当性规则。处理：按版本加载，记录版本号与生效时间。 | 输出：规则版本记录 · 合规岗 |
| 预筛查 | 输入：内容文本与规则集。处理：词表与句式命中、必填字段校验。 | 输出：命中与缺失项 · 合规岗 |
| 清单生成 | 输入：命中项与缺失项。处理：合并为待复核记录，附位置与上下文。 | 输出：待复核清单 · 合规岗 |
| 人工复核 | 输入：待复核清单与内部规范。处理：逐条确认并填写结论与理由。 | 输出：复核记录 · 合规岗 + 业务负责人 |
| 放行归档 | 输入：复核结论与发布版本。处理：归档放行版本与发布记录。 | 输出：放行台账 · 合规岗 |
治理保障
治理要点是四件事：规则有版本、结论有归属、范围有边界、过程有留痕。
- 规则版本化
- 红线词表与适当性规则按版本发布，变更留痕并用固定样本集回放比对后生效。
- 结论归属明确
- 系统只输出命中与位置，结论字段由合规岗填写，未填写不得进入放行状态。
- 适用范围限定
- 筛查库仅含渠道内容与公开素材，客户资料、未公开信息与未公开研究结论不入库。
- 渠道版本一致
- 同一内容多版本时保留差异段落与发布记录，撤回范围可按渠道界定。
- 日志最小必要
- 记录预筛查、复核与放行行为字段，不落全文日志，保留期按内部制度与合同约定。
- 内容复核周期
- 规则清单与词表每 90 天复核一次，监管要求与内部规范更新时同步修订。
价值与衡量方式
价值体现在复核准备更省时、口径更一致、撤回范围更清楚，全部用可复核口径描述。
- 复核准备时间
- 衡量方式：选取同一批典型文案，对比人工通读与系统预筛查后的人工复核耗时。
- 命中可定位
- 衡量方式：统计清单中命中项可定位到原文位置的比例，未定位项按规则标注。
- 复核口径一致
- 衡量方式：同一批样本由不同复核人复核，统计结论差异条目数与分歧原因分布。
- 漏项可补正
- 衡量方式：统计适当性等必填项缺失的条目数及补正完成情况。
- 撤回范围可界定
- 衡量方式：抽查同一内容的渠道版本能否与发布记录对应，缺失记录条目单列。
- 过程可交代
- 衡量方式：检查规则版本记录、待复核清单、复核记录、放行台账与抽查记录五类材料的完成度。
※ 以上为方法说明与衡量口径，不构成对具体项目效果的承诺；结果受规则完备程度、复核执行情况与内容质量影响。
场景的结构化说明
- 典型任务
- 按内部红线词库扫描文案，返回命中词、位置与上下文片段，不判定是否违规：红线词预筛查；识别预期收益、保本、稳赚类表述候选并列出位置，不评估产品收益与风险等级：承诺收益表述识别；检查风险等级、目标投资者与不适当性提示是否缺失，缺失项列为待补充清单：适当性表述检查；同一内容的多个渠道版本逐项比对，标出差异段落与发布记录缺失项：多渠道版本比对；核对引用的数据、图表与第三方材料是否标注来源与日期，未标注项单独列出：素材引用核对；汇总待复核清单、复核结论与放行版本，形成可按渠道与时间抽查的台账：复核台账汇总
- 适用前提
- 由合规岗提供红线词、承诺收益表述与适当性表述规则清单，并约定更新流程（红线词库与内部规范已定稿）；书面约定系统只做预筛查与位置提示，不作红线判定，不出具合规结论（明确适用范围与不判定事项）；明确哪些渠道内容与素材可进入筛查范围，客户资料与未公开信息不纳入（内容来源与素材授权清晰）；明确谁复核、谁放行、异议如何升级，以及放行记录与版本归档方式（指定复核岗与放行流程）
- 推荐部署
- 纯私有化；混合部署
- 推荐架构
- 默认纯私有化：红线词库、适当性规则与内容库在授权网络内维护，解析、匹配与清单生成在本地执行，内容按渠道与项目隔离存放。规则层分两部分：词表与句式规则负责可枚举表述，结构化字段校验负责风险等级、目标投资者等必填项，两部分命中结果合并为一条待复核记录并附原文位置。规则与词表按版本发布，变更后用固定样本集回放比对，避免同一表述在不同版本口径下结论不一致；内容仅在本环境内处理，不外发至外部模型。
- 数据流与边界
- ① 内容归集：投顾文案、营销物料与自媒体内容按渠道归集，标注版本与发布日期；② 规则加载：红线词表与适当性规则按版本加载，规则变更保留版本号与生效时间；③ 预筛查：文案 → 词表与句式规则命中 → 必填字段缺失项 → 合并为待复核记录；④ 清单生成：命中项与缺失项 → 附位置与上下文 → 待复核清单；⑤ 人工复核：合规岗对照原文与内部规范 → 确认结论与理由 → 记录留痕；⑥ 放行与台账：放行版本归档 → 清单与结论汇入台账 → 按渠道与时间抽查
- 交付物
- 红线词与规则清单（表格）：红线词、承诺收益表述、适当性表述规则及其版本与更新记录；待复核清单模板（模板）：命中项、位置、上下文、复核结论与理由字段；多渠道版本比对表（表格）：渠道、版本、差异段落与发布记录对照；复核与放行台账（台账）：条目、复核人、结论、时间、放行版本与归档位置；规则变更回放记录（报告）：规则变更前后的样本集比对结果与差异项说明；操作规范与边界说明（文档）：不判定事项清单、复核节点、升级路径与留痕要求
- 上线节奏
- 第 1—2 周：规则与红线词库确认，明确不判定事项与放行流程；第 3—4 周：解析与匹配调试，建立固定样本集与复核口径；第 5—6 周：单渠道试运行，待复核清单与复核流程对接并培训；第 7—8 周：多渠道接入与版本比对，跑通放行与归档；第 9 周起：按复核结果与规则质量决定扩围范围
- 人工复核点
- 红线词命中项 / 合规岗 / 对照原文与内部规范逐条确认；命中不等于违规，未命中不等于合规；承诺收益表述候选 / 合规岗 / 逐条确认并记录理由，涉及产品表述的与产品资料核对后判断；适当性表述缺失项 / 合规岗 + 投顾负责人 / 缺失项由业务侧补正，合规岗确认后方可放行；发布版本与适用范围 / 合规岗 + 业务负责人 / 发布前确认版本、渠道范围与留痕完整，发布记录归档；规则与词表变更 / 合规负责人 / 变更须书面确认并用固定样本集回放比对后生效
- 风险控制
- 预筛查结果被当作合规结论使用：清单与界面固定标注仅作提示，结论字段只能由合规岗填写，未填写不得进入放行状态；红线词遗漏导致发布后撤回：规则与词表版本化，变更后用固定样本集回放；命中项逐条复核，未命中不免除人工复核；客户资料或未公开信息混入筛查库：筛查库仅放渠道内容与公开素材，客户资料、未公开信息与未公开研究结论不入库；复核过程无法回溯：记录命中项、复核人、结论、理由与放行版本，支持按渠道、条目与时间抽查
- 合规依据
- 证券期货投资者适当性管理办法：投顾与营销内容按适当性口径做预筛查，风险等级与目标投资者等表述缺失项列为待补充清单；适当性匹配结果由经营机构按规定确认；中华人民共和国证券法：证券投资咨询与营销内容不得对投资者作出保本或最低收益承诺；预筛查只列出候选表述与位置，是否违规由合规岗按内部规范与监管要求确认